Insurance保障の見直し
保険は「入るほど安心」ではありません。
公的保険制度を土台に、本当に必要な保障だけを、過不足なく。
今の保障が、ご自身やご家族の目的に合っているかを一緒に確認し、必要に応じて整えていきます。
こんな方におすすめです
- 今の保障内容が自分に合っているか確認したい方
- 保険料だけでなく保障の中身も整理したい方
- 結婚、出産、住宅購入、退職など生活環境が変わった方
- 公的保障を踏まえて必要な保障を考えたい方
- 保険を変えるべきか、そのままで良いのか迷っている方
たいせつにしていること
襷プランニングの考え方
私たちは、保障の「見直し」を、何かを変えたり保険料を安くしたりすることとは考えていません。大切なのは、今の保障が「何を守るためのものか」という目的に合っているかを確認することです。
まず、公的保障や現在ご加入中の保障内容、家族構成、働き方、将来のご希望などを一緒に整理します。そのうえで、今の保障が十分に目的と合っていれば、無理に変更する必要はありません。不足している部分や重複している部分があれば、その理由を確認しながら必要に応じて整えていきます。変更することではなく、ご自身が納得できる保障の状態に整えることを大切にしています。
ご相談いただける内容
- 現在加入している生命保険、医療保険等の確認
- 公的保障を踏まえた必要保障額の整理
- 結婚、出産、住宅購入、退職などに伴う保障確認
- 保障の重複、不足の確認
- 保険料と保障内容のバランス確認
- 法人経営者の保障や事業リスクへの備え
ご相談例（モデルケース）
住宅購入をきっかけに「今の保険で大丈夫か確認したい」とご相談。公的保障や住宅ローンの団体信用生命保険、現在の保障内容を一緒に整理したところ、すでに十分に備えられている部分もありました。一方で不足している保障だけを確認し、必要な部分のみを整えることで、保障全体を分かりやすく整理しました。
※掲載内容はモデルケースです。実際のご提案は、お客様の状況を伺ったうえで個別に行います。
関連するよくあるご質問
他社で加入した保険の見直しもお願いできますか？
できます。今ご加入の保険の内容を整理し、公的保険制度で備えられる部分と照らし合わせながら、過不足のない保障の形を一緒に考えます。無理に乗り換えをすすめることはありません。
どんな保険会社の商品を扱っていますか？
生命保険・損害保険ともに複数社の商品を取り扱う乗合代理店です。特定の保険会社に偏らず、目的とご予算に応じて各社の商品を比較してご提案します。