よくあるご質問

ありません。襷プランニングは「売らない相談から始める」ことを方針としています。ヒアリングと現状分析を行ったうえで、必要な場合にのみ選択肢をご提案し、ご契約を急かすことはありません。

大丈夫です。今感じている不安や将来への希望を伺いながら、一緒に整理していきます。

はい。ご納得いただけるまで何度でもご相談いただけます。結論を急がず、一緒に考えることを大切にしています。

ご相談料はいただいておりません。費用や手数料が発生する場合は、事前に分かりやすくご説明します。

変更を前提にはしていません。現在の保障が目的に合っていれば、そのままで問題ありません。

公的保障や家族構成、収入、住宅ローン、周囲の支援環境などを確認しながら、一緒に整理します。

可能ですが、保険料だけで判断することはおすすめしていません。必要な保障とのバランスを確認しながら考えます。

はい。現在の内容を確認し、目的に合っているかを一緒に整理します。

生命保険・損害保険ともに複数社の商品を取り扱う乗合代理店です。特定の保険会社に偏らず、目的とご予算に応じて各社の商品を比較してご提案します。取扱保険会社の一覧は面談時にご確認いただけます。

まず、何のために、いつまでに、どのくらい準備したいのかを整理するところから始めます。

一つの方法がすべての方に合うわけではありません。それぞれの特徴やリスクを確認し、目的に合った方法を一緒に考えます。

はい。価格変動や元本割れなどのリスクがあります。メリットだけでなくリスクも理解したうえで判断することを大切にしています。

はい。預貯金を含めた金融資産全体を整理し、目的や期間に合っているかを一緒に確認します。

できます。保険に限らず、NISA・iDeCoを含む貯蓄・資産形成の考え方を、中長期の目的から逆算してご案内します。金融リテラシーを高めるセミナーも定期開催しています。

大丈夫です。むしろ「これから学びたい」という方こそ歓迎します。仕組みやリスクを基礎からやさしくご説明し、ご自身で判断できる状態になっていただくことを大切にしています。

はい。家族構成や資産状況によっては、早い段階から整理しておくことが大切な場合もあります。

家系図を用いながら、家族関係や資産、ご本人の想いを整理するところから始めます。

はい。後継者、自社株、経営者保障、退職金などを整理しながら、早い段階から一緒に考えていきます。

親の財産の分け方が気になり始めた方、事業や不動産の承継を控えた方、家族で相続の話し合いができていない方に向いています。税理士等の専門家とも連携し、生命保険を活用した円滑な資産承継を支援します。

はい。オンラインでのご相談にも対応しています。

特別な準備がなくても大丈夫です。保険証券や家計、資産状況が分かる資料があれば、より具体的に整理できます。

受付は平日 9:00〜18:00。所在地は〒680-0921 鳥取県鳥取市古海473-1、TEL 0857-30-7245。駐車場あり。事前予約で時間外・土日の面談もご相談いただけます。

承ります。企業・学校・団体向けの出張セミナーに対応しています。テーマ・時間・対象に合わせて内容を組み立てますので、お問い合わせフォームからご相談ください。