Asset Building貯蓄・資産運用
商品ありきではなく、目的ありき。
「何のために、いつまでに、いくら」から逆算する資産形成を。
目的や期間、リスクを整理しながら、将来の選択肢を増やすための資産形成を一緒に考えます。
こんな方におすすめです
- 将来に向けて貯蓄や資産形成を始めたい方
- 預貯金や保険、投資など何を選べば良いか迷っている方
- 教育資金や老後資金を計画的に準備したい方
- 現在の運用方法が目的に合っているか確認したい方
- リスクを理解しながら無理のない資産形成を考えたい方
たいせつにしていること
襷プランニングの考え方
私たちは、資産運用を「増やすこと」だけで考えていません。大切なのは、何のために、いつまでに、どのくらい準備したいのかという目的を明確にすることです。まず、現在の収支や資産状況、将来のご希望を一緒に整理し、必要な期間や受け入れられるリスクを確認します。
そのうえで、預貯金をはじめ、保険や投資商品、NISAなどの各種制度も含め、それぞれの特徴や役割、リスクを整理しながら、目的に合った方法を一緒に考えていきます。特定の商品ありきではなく、メリットだけでなくリスクも理解したうえで、ご自身が納得できる資産形成をつくることを大切にしています。
ご相談いただける内容
- 教育資金、老後資金など将来資金の準備
- 預貯金を含めた金融資産全体の整理
- 各種制度を踏まえた資産形成の考え方
- 保険や投資商品など、それぞれの役割や特徴の整理
- 現在の積立、運用内容の確認
- 目的、期間、リスクに応じた資産配分の整理
ご相談例（モデルケース）
「この商品が気になっている」と具体的にご相談いただくこともあります。その場合も、まず短期で使うお金と中長期で準備するお金を分け、目的や期間、受け入れられるリスクを一緒に整理します。増やすことだけを優先せず、目的に合った方法かを確認しながら、無理のない商品選択につなげていきます。
※掲載内容はモデルケースです。実際のご提案は、お客様の状況を伺ったうえで個別に行います。
関連するよくあるご質問
NISAやiDeCoなど資産運用の相談もできますか？
できます。保険に限らず、NISA・iDeCoを含む貯蓄・資産形成の考え方を、中長期の目的から逆算してご案内します。金融リテラシーを高めるセミナーも定期開催しています。
投資の知識がまったくなくても大丈夫ですか？
大丈夫です。むしろ「これから学びたい」という方こそ歓迎します。仕組みやリスクを基礎からやさしくご説明し、ご自身で判断できる状態になっていただくことを大切にしています。