Inheritance相続・承継への備え
相続は、財産だけでなく「想い」を引き継ぐこと。
家族で話せるうちに、早めの備えを一緒に始めませんか。
家族や事業の状況、資産や想いを整理しながら、次の世代へつなぐ方法を一緒に考えます。
こんな方におすすめです
- 相続について何から考えれば良いか分からない方
- 家族にできるだけ負担を残したくない方
- お子様への財産や保障の引き継ぎを考えたい方
- 生命保険を相続にどう活かせるか知りたい方
- 事業や自社株を次世代へ円滑に引き継ぎたい経営者の方
襷プランニングの考え方
私たちは、相続や承継を「財産を分けること」だけで考えていません。大切なのは、誰に、何を、どのような想いでつないでいきたいのかを整理することです。家系図を用いながら家族関係や資産状況、現在の備えを確認し、生命保険や各種制度なども含めて一緒に考えていきます。
また、法人では後継者や自社株、経営者保障、退職金など、事業を継続していくための準備も大切です。特定の方法ありきではなく、ご本人、ご家族、企業それぞれの状況を整理し、必要に応じて税理士や司法書士などの専門家とも連携しながら、納得できる形を一緒に考えていきます。
ご相談いただける内容
個人のお客様
- 家系図を用いた家族関係の整理
- 相続財産や生命保険の整理
- お子様やご家族への備え
- 財産の受け取り方や分け方の整理
- 生命保険を活用した相続への備え
法人のお客様
- 事業承継に向けた早期準備
- 後継者や承継時期の整理
- 自社株に関する課題の整理
- 経営者保障や退職金準備
- 必要に応じた税理士、司法書士等との専門家連携
ご相談例（モデルケース）
個人のお客様
「相続」はまだ先のことと思われがちですが、家族構成によっては早い段階から考えておくことが大切です。ひとり親世帯でお子様を育てている場合など、家系図を書きながら、万一の際に誰がお子様を支えるのか、財産や生命保険がどのように引き継がれるのかを一緒に整理します。
法人のお客様
事業承継は、引き継ぐ直前ではなく、早い段階から準備しておくことが大切です。後継者や自社株、経営者保障、退職金などを整理し、会社をどのように次の世代へつないでいくのか、将来を見据えながら一緒に考えていきます。
※掲載内容はモデルケースです。実際のご提案は、お客様の状況を伺ったうえで個別に行います。
関連するよくあるご質問
相続の相談は誰に向いていますか？
親の財産の分け方が気になり始めた方、事業や不動産の承継を控えた方、家族で相続の話し合いができていない方に向いています。税理士等の専門家とも連携し、生命保険を活用した円滑な資産承継を支援します。
まだ元気なうちに相談するのは早すぎませんか？
早すぎることはありません。むしろご本人が元気で、家族で話し合えるうちにこそ、選べる手段が多く残されています。現状の整理だけのご相談も歓迎です。